Servicii
Fiecare serviciu pe care îl oferim are un singur scop: să vă ofere liniștea că viitorul financiar este sub control.
Angajamentul față de transparență înseamnă că știți exact ce primiți la fiecare etapă. Începem cu o sesiune de diagnostic în care analizăm toate sursele de venit actuale și viitoare, datoriile, activele imobiliare și financiare, precum și orizontul dvs. de pensionare. Urmează un plan scris, revizuit împreună cu dvs. înainte de implementare. La fiecare trimestru organizăm o întâlnire de monitorizare, iar la fiecare an revizuim integral strategia. Nu există costuri ascunse: onorariile sunt convenite la început și rămân fixe pe durata angajamentului.
Analizăm cât trebuie să economisiți lunar pentru a atinge ținta de pensionare dorită, ținând cont de inflație, randamentele istorice și preferința dvs. de risc. Recomandăm instrumente concrete: conturi de economii, fonduri mutuale, depozite indexate sau certificate de trezorerie românești.
Proiectăm surse multiple de venit — pensia publică estimată, pilonul II, pilonul III, rente și dividende — astfel încât să nu depindeți de o singură sursă. Simulăm scenarii de longevitate de până la 95 de ani pentru a evita riscul de a supraviețui economiilor.
Structurăm transferul activelor dvs. — imobile, conturi de investiții, afaceri de familie — minimizând impozitele și evitând blocajele procedurale. Colaborăm cu notari și avocați parteneri pentru ca documentele să fie corecte din prima.
Relația nu se încheie după predarea planului. Suntem disponibili pentru întrebări ad-hoc, revizuiri la schimbări majore de viață (divorț, moștenire, vânzare imobil) și actualizări legislative privind sistemul de pensii din România.
„Strategia de venit construită de echipa Casa Pop mi-a arătat că voi ieși la pensie la 62 de ani cu un venit lunar mai mare decât mă așteptam. Cel mai valoros lucru a fost simularea de longevitate — nu mă gândisem niciodată la ce se întâmplă dacă trăiesc până la 90 de ani.”
Mihaela Iordan, Bacău
Cel mai bun moment este cu 20–25 de ani înainte de pensionare, dar și la 55 sau 60 de ani există soluții eficiente. Cu cât începeți mai devreme, cu atât mai mult beneficiați de dobânda compusă și de flexibilitatea în alegerea instrumentelor.
Lucrăm exclusiv pe bază de onorariu fix convenit în avans — nu primim comisioane de la niciun furnizor de produse financiare. Prețul depinde de complexitatea situației dvs. și este stabilit clar în contractul inițial.
Da. Oferim și servicii de audit al planurilor existente. Analizăm dacă produsele actuale sunt potrivite obiectivelor dvs., dacă costurile sunt rezonabile și dacă există lacune în acoperire.
Absolut. Circa 40% din clienții noștri sunt din afara Iașiului. Organizăm ședințe video securizate și transmitem toate documentele prin platforme criptate. Procesul este identic cu cel față în față.
Da, activitatea de consultanță financiară este autorizată și supravegheată de Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) din România, iar noi respectăm toate cerințele de conformitate și raportare aplicabile.
Completați formularul de contact și vă răspundem în maximum 24 de ore cu o recomandare personalizată.